>Laba bersih BMRI naik 25% yoy menjadi Rp25.23 triliun di 6M23.

>Pertumbuhan Kredit BMRI tetap terjaga di level 12% dengan Gross NPL terendah dibandingkan peers.

>CASA tumbuh 12.60% yoy di 6M23.

>Target pertumbuhan kredit oleh manajemen BMRI pada rentang 10% hingga 12% di FY23.

>Menggunakan metode Discounted Cash Flow dengan Required Return sebesar 10.57% dan Terminal Growth sebesar 5.81%, kami memperkirakan nilai wajar BMRI di 6,530 (13.04x expected P/E).